Políticas
Para cumplir con las normas bancarias de Panamá y de las Bahamas, MMG Bank aplica políticas de debida diligencia. Estas incluyen:
- La debida identificación de propietarios beneficiosos.
- Referencias bancarias y comerciales.
- Comprobante del origen de los fondos.
- Propósito del establecimiento de la cuenta.
- Volumen anticipado de transacciones.
Toda esta información es documentada y verificada antes de que las cuentes sean abiertas. Sin embargo, la mayoría de los clientes han tenido relaciones previas con el Grupo Morgan & Morgan, por lo que el proceso de verificación y apertura de cuentas es casi siempre expedito.
Mientras que aceptamos cuentas para fideicomisos y fundaciones debidamente estructuradas, las normas exigen que los cuentahabientes sean los propietarios de todos los fondos acreditados a las cuentas. Por lo general, no se aceptan cuentas para el recibo y manejo de fondos de terceras personas a través de intermediarios financieros.
MMG Bank y su subsidiaria MMG Bank & Trust son Intermediarios Calificados (QI, por sus siglas en inglés) de acuerdo con el Servicio de Rentas Internas (IRS, por sus siglas en inglés) de Estados Unidos. Es así como logramos mantener el carácter confidencial de nuestros clientes no-estadounidenses para las cuentas que manejamos con nuestros Custodios en ese país. Sin embargo, nuestro contrato QI también requiere que la información de clientes que residen en EU sea revelada y, por lo tanto, la política de nuestro banco es no brindarle servicio de custodia de valores a clientes que, para efectos del pago de impuestos, sean considerados estadounidenses. Solo aquellos clientes que residen en EU que firmen una renuncia de confidencialidad para Personas de Estados Unidos podrán establecer y operar cuentas corrientes, plazos fijos o hacer uso de otros servicios bancarios.
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