DECLARACIÓN DE PRIVACIDAD DE INFORMACIÓN
Siguiendo los lineamientos y marco regulatorio aplicable en la República de Panamá para la privacidad y protección de información y datos personales de clientes accedido por y obtenido por bancos e instituciones financieras operando en Panamá, MMG Bank Corporation (“MMG Bank”) informa lo siguiente a sus clientes:
OBLIGACIÓN DE OBTENER INFORMACIÓN DE SUS CLIENTES
La República de Panamá ha adoptado lineamientos y regulaciones destinadas a combatir el lavado de dinero y prevenir el financiamiento del terrorismo y armas de destrucción masiva, a través de los servicios de banca, corretaje y/o servicios financieros.
Para este propósito, los lineamientos y regulaciones obligan a las entidades financieras (por ejemplo: bancos y casas de valores) a obtener información completa y detallada de sus clientes y/o potenciales clientes a través de un proceso conocido como “Conozca a Su Cliente” o “Debida Diligencia.”
TIPO DE INFORMACIÓN REQUERIDA Y/O RECOLECTADA
La siguiente información es requerida:
Para personas naturales:
Datos Personales (no son los únicos datos): nombre, fecha de nacimiento, documento de identificación personal (documento de identificación o pasaporte), estado civil, domicilio con documento que lo sustente, lugar de trabajo, profesión o trabajo, residencia fiscal, procedencia de los fondos y/o del portafolio, referencias bancarias, comerciales y/o personales, autocertificacion.
Para clientes que invertirán en instrumentos financieros es obligatorio, adicional a los datos personales: información sobre experiencia y/o conocimiento previo sobre inversiones: perfil financiero, perfil transaccional.
Para personas jurídicas (no son los únicos datos):
Data y documentos de incorporación de la institución: identidad de accionistas finales, directores, dignatarios, apoderados, firmantes autorizados, fiduciarios, fideicomitentes y/o beneficiarios finales y su domicilio, actividades de la institución, fuentes de ingresos.
Otras fuentes para recolectar información:
MMG Bank recolecta y almacena la información de sus clientes utilizando los canales electrónicos de MMG Bank (por ejemplo: página web, banca en línea, uso de medios de pago). Adicionalmente, se podrá recolectar información de terceros públicos y/o privados, extranjeros y locales, como el Registro Público de Panamá, La Asociación Panameña de Crédito (APC), el Tribunal Electoral, Listas de Organizaciones Gubernamentales como las Naciones Unidas, la Oficina de Control de Activos Extranjeros, Worldcheck, entre otros.
USO DE LA INFORMACION
La información de clientes obtenida y almacenada por MMG Bank podrá ser utilizado para los siguientes propósitos (no son los únicos propósitos):
· Identificar y/o desarrollar productos de negocio o financieros, servicios y oportunidades que podrán ser de interés para todos los clientes o para un grupo particular de clientes;
· Informar a los clientes sobre nuevas oportunidades de negocio relacionadas a sus intereses particulares;
· Actualizar la información de los clientes;
· Monitorear transacciones y verificar que las mismas se alinean con el propósito declarado por el cliente;
· Actualizar los perfiles financieros y/o transaccionales de los clientes;
· Detectar movimientos o transacciones inusuales;
· Detectar un posible uso no autorizado de productos o servicios;
· Detectar posibles usos de productos o servicios por un tercero no autorizado.
DIVULGACION DE INFORMACION DE CLIENTES A TERCEROS
Los lineamientos y regulaciones actualizadas imponen a las instituciones financieras la obligación de mantener la confidencialidad y no divulgar la información de sus clientes relacionado a sus operaciones, salvo en casos específicos:
· Cuando el cliente lo haya autorizado
· Cuando la información ha sido solicitada por una autoridad competente de acuerdo con la ley aplicable.
· Cuando, por iniciativa propia del banco, la información deberá ser divulgada para cumplimiento con los lineamientos legales y regulatorios relacionados a la prevención del lavado de dinero, financiamiento del terrorismo, financiamiento de armas de destrucción masiva y relacionados a cualquier otro crimen indicado por las autoridades competentes.
· Cuando es requerido por las agencias calificadoras para analizar riesgos.
· Para agencias procesadores de data con propósitos operativos y de contabilidad.
· Cuando sea requerido por una autoridad local o extranjera bajo provisión de algún acuerdo, tratado o acuerdo de intercambio de información fiscal, o para evitar la doble tributación suscrita por la Republica de Panamá, o si debe ser reportado por provisión de la Ley de Cumplimiento Tributario de Cuentas Extranjeras o “FATCA” de los Estados Unidos, o por provisión del Estándar Común de Reporte o CRS fomentado por el Foro Global de la OCDE sobre Transparencia e Intercambio de Información para propósitos fiscales.
· Cuando debe ser utilizado para cualquier proceso legal entre el cliente y MMG Bank.
· Por cualquier razón o motivo autorizado por los lineamientos y regulaciones adoptadas por las autoridades competentes.
PLAZO PARA ALMACENAR DATA
De acuerdo con los lineamientos legales aplicables, los registros y documentación que suporta las operaciones comerciales realizadas por la institución financiera deberán ser almacenadas hasta que la prescripción de cada acción que pueda resultar de dichas operaciones. Los plazos de prescripción son de 1 a 10 años. El tiempo de prescripción aplicable dependerá del tipo de operación comercial realizada.